- 报告摘要
- 报告目录
-
根据贝哲斯咨询数据研究表明,2022年全球智能投顾市场规模达到了301.4亿元(人民币),中国智能投顾市场规模达到了17.57亿元。针对预测年间智能投顾市场的发展趋势,并结合贝哲斯咨询专业分析师团队预测,全球智能投顾市场容量到2028年将会以29.51%的增速达到1422.08亿元。此外,报告中也包括业内的重点企业市场经营情况及占有率、主要区域智能投顾市场份额、细分类型和应用领域的销量与收入的预测。
报告盘点的智能投顾行业内重点企业有SigFig Wealth Management, LLC, The Vanguard Group, Acorns Grow, Inc, Charles Schwab Corporation, M1 Holdings Inc, Blooom, Inc, FutureAdvisor by BlackRock, Personal Capital Corporation, Wealthfront, Inc, 报告包含中国智能投顾市场2022年CR3、CR5、及主要企业排名与市场占有率分析,据报告统计, 2022年CR3和CR5分别占据 %和 %。其中业内标杆企业 2022年的营收为 亿元人民币。
按种类智能投顾市场可细分为混合机器人顾问, 纯机器人顾问, 其中, 占有重要地位,2022年市场规模达 亿元。智能投顾的下游应用领域主要有散户投资者, 高净值人士 (HNI), 其他, 2022年 占据应用市场中最大市场份额,为 %。
随着前所未有的 COVID-19 健康危机,机器人顾问服务出现了增长,这是由于在大流行期间在高度动荡的市场中采用机器人顾问进行有效财富和资产管理的激增。 COVID-19 大流行向投资者证明了在线服务对投资目的的重要性。以前更喜欢与人形顾问交谈甚至现在更喜欢访问银行分行的客户正在逐渐改变他们的行为。这是因为当政府投票支持封锁时,银行关闭了部门。通常,消费者没有预料到如此激进的举措,因此将更多时间花在替代服务上,这些服务可以提供足够的客户体验。 covid 对机器人顾问市场的影响是积极的。自 COVID-19 爆发以来,全球担忧加剧,再加上持续不断的石油价格战,震惊了全球投资者。后端基准测试通过在领先的机器人顾问处开设投资组合来跟踪绩效,发现大多数数字顾问管理的投资组合在市场波动期间表现相似。随着冠状病毒迫使越来越多的顾问进入锁定模式,在线财富管理平台或财富管理机器人顾问的用户数量翻了一番。从财富管理公司的角度来看,顾问正在花时间管理受到冠状病毒影响的客户——包括个人和经济方面的影响。对于机器人顾问,沟通方式与传统咨询公司略有不同。他们将需要通过电子邮件、推送通知和应用程序内通知来依赖数字协作工具。聊天功能或与顾问团队联系的视频会议等创新工具可以帮助机器人顾问提供所需的人性化服务,以减轻客户在困难时期的焦虑。例如,Betterment and Personal Capital 已经将财务顾问访问作为其高级服务的一部分。机器人顾问的兴起有望推动增长 金融科技最显着的变化之一是机器人顾问的兴起。他们的增长主要是由于他们能够接触到由于财务限制而无法获得传统咨询的大部分公众,从而弥合了这一差距。近年来,金融服务行业一直在转型和协助咨询服务。由于最近的技术繁荣,这场革命发生在市场需求达到历史最高水平的时候。为确保每个人都能获得财务建议,行业中增加了新的解决方案,我们称之为机器人建议。机器人顾问已经引起了寻求了解不断变化的格局的投资者和机构的关注。尽管如此,尽管机器人顾问发展迅速,但与传统的财务建议提供商相比,它们的市场份额非常小。机器人顾问使用基于计算机的技术重新设计他们的投资组合管理流程,创建各种算法来优化客户当前的资产组合和税务管理。在实践中,这些“机器人”可以在股票市场上做出交易建议。传统的投资咨询服务主要服务于机构客户。由于管理成本高,个人投资者无法通过这种方式寻求帮助。此外,千禧一代习惯于阅读电子形式的通信。因此,大部分投资大众都可以使用机器人顾问。 缺乏专业知识和高初始成本 据估计,机器人顾问缺乏专业知识和高昂的初始成本将限制市场在预计时间范围内的增长。尽管市场预计在预测期内会增长,但几乎所有层面都缺乏专业知识,这可能会限制市场。预计安全和合规问题也会限制市场的增长。此外,在拥有众多遗留 IT 系统的环境中开发和管理机器人顾问能力所需的投资规模和专业知识深度等问题,以及所需的高初始成本可能会阻碍市场的增长。
从地理上看,美国占据最大的市场份额——2022 年为 68.34%。
Vanguard Group 是机器人顾问市场的主要参与者之一,2023 年的市场份额为 12.99%。 The Vanguard Group The Vanguard Group, Inc. 是一家美国注册投资顾问,总部位于宾夕法尼亚州马尔文。它是全球最大的共同基金提供商和第二大交易所交易基金 (ETF) 提供商,仅次于贝莱德的 iShares。除了共同基金和 ETF,Vanguard 还提供经纪服务、可变和固定年金、教育账户服务、财务规划、资产管理和信托服务。 Charles Schwab Corporation Charles Schwab Corporation 通常也称为 Schwab,是一家美国跨国金融服务公司、银行和股票经纪人,提供电子交易平台以及传统的金融资产交易方法,包括普通股、投资组合、优先股、期货合约、交易所交易基金、外汇、期权、共同基金、固定收益投资、保证金贷款和现金管理服务。
在产品类型方面,混合机器人顾问细分市场在 2022 年占据了最大的市场份额。 纯机器人顾问 Robo-advisor 中的主要商业模式类型是纯 Robo 顾问和混合型 Robo 顾问。纯粹的机器人顾问是一种数字金融服务,它使用自动化技术帮助投资者提供金融解决方案。在纯粹的机器人顾问中,客户仅与电子平台互动。 混合机器人顾问 混合 Robo 顾问是一种服务,通常将专业管理的账户(通过 Robo 咨询服务的帮助)与财务指导或计划相结合。对于许多混合机器人顾问,可以通过与真人财务顾问的电话或视频通话获得指导和规划服务。通过电话和通过计算机或基于应用程序的视频会议会面,这些服务的成本低于与传统财务顾问面对面会面的成本。
按应用划分,市场最大的细分市场是高净值个人 (HNI) 细分市场,到 2022 年市场份额为 40.54%。 零售投资者 机器人咨询服务为散户投资者提供风险敞口,通过投资于股票、债券和存款证 (CD) 等多种工具,获得管理和分散投资组合的专业知识。 高净值人士 (HNI) 根据最终用途,HNI 子细分市场预计在预测期内将在全球行业中占据最大的市场份额。这一细分市场的增长主要是因为机器人顾问平台通过使用数学算法来管理和设置投资组合,使投资更容易获得、自动化和负担得起。此外,全球 HNI 人口的不断增长以及对机器人顾问做出决策的需求不断增加,推动了细分市场的增长。
智能投顾行业市场调查报告着重从行业概况、市场特点、上下游供需情况、主要地区发展情况、市场驱动和阻碍因素以及相关政策环境等方面对行业进行了深度分析及预测,对于企业用户及时获取市场最新动态以领先竞争对手进行产业布局具有重要意义。报告不仅涵盖了过去连续5年的市场数据,同时也对未来智能投顾市场发展趋势作出了预测,以帮助企业清晰掌握市场发展规律与未来趋势,从而及时、精准地调整发展战略。
本研究报告数据来自于分析师整理内部数据并结合权威数据库以及各行业协会、各企业公开信息等。报告通过分析当前环境形势以及智能投顾市场发展趋势和当前行业热点,预测了行业未来的发展方向、市场空间、及技术趋势等。
智能投顾市场报告聚焦中国市场,对国内华北、华中、华南、华东等重点地区发展状况及市场规模进行了深入的调查及分析,可帮助企业精准把握市场布局与发展趋势, 结合自身情况对公司战略布局作出及时、准确的调整,从而领先竞争对手取得市场优势,抢占先机。
本报告介绍的智能投顾行业内前端企业包括:
SigFig Wealth Management, LLC
The Vanguard Group
Acorns Grow, Inc
Charles Schwab Corporation
M1 Holdings Inc
Blooom, Inc
FutureAdvisor by BlackRock
Personal Capital Corporation
Wealthfront, Inc
产品分类:
混合机器人顾问
纯机器人顾问
应用领域:
散户投资者
高净值人士 (HNI)
其他
报告重点章节解析:
第二章:该章节阐释了智能投顾行业竞争格局分析,主要包括行业竞争结构分析,以及产业集中度的分析和国内外重点企业智能投顾生态布局。通过本章用户可以深入了解智能投顾行业竞争态势制定合理的竞争策略,并做出正确投资判断。
第四章:该章节重点阐释了中国(华北、华中、华南、华东)各地区智能投顾行业发展状况。并通过表格的形式例举出行业相关政策,让用户可以更直观的了解各政策对不同地区智能投顾行业发展的影响。
第十一章:这部分是对智能投顾行业发展前景的分析,同时分析了智能投顾行业现阶段与未来发展过程中能抓住的机遇和面临的挑战。无论是处在哪个发展阶段,都有必要对市场发展前景有一定了解。这有助于企业全面把控市场发展情形,从而扬长避短,发现和利用有利商机,最大程度提升自身竞争能力,在市场中处于领先地位。
报告研究地区:
-
华北地区
-
华中地区
-
华南地区
-
华东地区
报告要点 详情 市场价值单位: -
亿元人民币
定制化报告: 报告交付形式: -
电子版(PDF/WORD)
竞争格局分析范围: -
该报告涵盖了对智能投顾行业现有竞争者、潜在进入者、替代品威胁、供应商及客户议价能力的调研,同时报告着重分析了智能投顾行业前端企业的概况、市场表现、产业布局、市占率、及战略动向等。
报告关注的地区: -
区域部分,报告依次分析了中国华北、华中、华南、华东地区智能投顾行业发展状况并对各地区主要政策进行解读。
报告重点内容简述: -
市场规模:2018-2028年中国智能投顾市场规模和增速;
-
细分市场:各细分类型产品价格走势、销售量及销售额,智能投顾在各细分领域市场销售量与销售额;
-
进出口:2018-2022年中国智能投顾行业进口量、进口额、出口量及出口额。
目录预测范围: -
2023-2028年中国智能投顾市场销售量、销售额与增长率;
-
中国各细分类型市场产品价格与销售趋势;
-
中国智能投顾在各细分领域市场的消费趋势;
-
智能投顾行业可预见风险、挑战、机遇与对策分析。
-
-
目录
第一章 智能投顾行业发展概述
-
1.1 智能投顾行业概述
-
1.1.1 智能投顾的定义及特点
-
1.1.2 智能投顾的类型
-
1.1.3 智能投顾的应用
-
1.2 2018-2022年中国智能投顾行业市场规模
-
1.3 国内外智能投顾行业发展综述
-
1.3.1 行业发展历程
-
1.3.2 行业驱动因素
-
1.3.3 产业链结构分析
-
1.3.4 技术发展状况
-
1.3.5 行业收购动态
第二章 产业竞争格局分析
-
2.1 产业竞争结构分析
-
2.1.1 现有企业间竞争
-
2.1.2 潜在进入者分析
-
2.1.3 替代品威胁分析
-
2.1.4 供应商议价能力
-
2.1.5 客户议价能力
-
2.2 产业集中度分析
-
2.2.1 市场集中度分析
-
2.2.2 区域集中度分析
-
2.3 国内外重点企业智能投顾生态布局
-
2.3.1 企业竞争现状
-
2.3.2 行业分布情况
第三章 中国智能投顾行业进出口情况分析
-
3.1 智能投顾行业出口情况分析
-
3.2 智能投顾行业进口情况分析
-
3.3 影响智能投顾行业进出口的因素
-
3.3.1 贸易摩擦对进出口的影响
-
3.3.2 新冠疫情对进出口的影响
-
3.3.3 俄罗斯和乌克兰事件对进出口的影响
-
3.4 智能投顾行业进出口面临的挑战及对策
第四章 中国重点地区智能投顾行业发展状况分析
-
4.1 2018-2022年华北智能投顾行业发展状况分析
-
4.1.1 2018-2022年华北智能投顾行业发展状况分析
-
4.1.2 2018-2022年华北智能投顾行业主要政策解读
-
4.2 2018-2022年华中智能投顾行业发展状况分析
-
4.2.1 2018-2022年华中智能投顾行业发展状况分析
-
4.2.2 2018-2022年华中智能投顾行业主要政策解读
-
4.3 2018-2022年华南智能投顾行业发展状况分析
-
4.3.1 2018-2022年华南智能投顾行业发展状况分析
-
4.3.2 2018-2022年华南智能投顾行业主要政策解读
-
4.4 2018-2022年华东智能投顾行业发展状况分析
-
4.4.1 2018-2022年华东智能投顾行业发展状况分析
-
4.4.2 2018-2022年华东智能投顾行业主要政策解读
第五章 2018-2022年中国智能投顾细分类型市场运营分析
-
5.1 智能投顾行业产品分类标准
-
5.2 2018-2022年中国市场智能投顾主要类型价格走势
-
5.3 影响中国智能投顾行业产品价格波动的因素
-
5.4 中国市场智能投顾主要类型销售量、销售额
-
5.5 2018-2022年中国市场智能投顾主要类型销售量分析
-
5.5.1 2018-2022年混合机器人顾问市场销售量分析
-
5.5.2 2018-2022年纯机器人顾问市场销售量分析
-
5.6 2018-2022年中国市场智能投顾主要类型销售额分析
第六章 2018-2022年中国智能投顾终端应用领域市场运营分析
-
6.1 终端应用领域的下游客户端分析
-
6.2 中国市场智能投顾主要终端应用领域的市场潜力分析
-
6.3 中国市场智能投顾主要终端应用领域销售量、销售额
-
6.4 2018-2022年中国市场智能投顾主要终端应用领域销售量分析
-
6.4.1 2018-2022年散户投资者市场销售量分析
-
6.4.2 2018-2022年高净值人士 (HNI)市场销售量分析
-
6.4.3 2018-2022年其他市场销售量分析
-
6.5 2018-2022年中国市场智能投顾主要终端应用领域销售额分析
第七章 智能投顾产业重点企业分析
-
7.1 SigFig Wealth Management, LLC
-
7.1.1 SigFig Wealth Management, LLC发展概况
-
7.1.2 企业核心业务
-
7.1.3 SigFig Wealth Management, LLC 智能投顾领域布局
-
7.1.4 SigFig Wealth Management, LLC业务经营分析
-
7.1.5 智能投顾产品和服务介绍
-
7.1.6 企业融资状况、合作动态
-
7.2 The Vanguard Group
-
7.2.1 The Vanguard Group发展概况
-
7.2.2 企业核心业务
-
7.2.3 The Vanguard Group 智能投顾领域布局
-
7.2.4 The Vanguard Group业务经营分析
-
7.2.5 智能投顾产品和服务介绍
-
7.2.6 企业融资状况、合作动态
-
7.3 Acorns Grow, Inc
-
7.3.1 Acorns Grow, Inc发展概况
-
7.3.2 企业核心业务
-
7.3.3 Acorns Grow, Inc 智能投顾领域布局
-
7.3.4 Acorns Grow, Inc业务经营分析
-
7.3.5 智能投顾产品和服务介绍
-
7.3.6 企业融资状况、合作动态
-
7.4 Charles Schwab Corporation
-
7.4.1 Charles Schwab Corporation发展概况
-
7.4.2 企业核心业务
-
7.4.3 Charles Schwab Corporation 智能投顾领域布局
-
7.4.4 Charles Schwab Corporation业务经营分析
-
7.4.5 智能投顾产品和服务介绍
-
7.4.6 企业融资状况、合作动态
-
7.5 M1 Holdings Inc
-
7.5.1 M1 Holdings Inc发展概况
-
7.5.2 企业核心业务
-
7.5.3 M1 Holdings Inc 智能投顾领域布局
-
7.5.4 M1 Holdings Inc业务经营分析
-
7.5.5 智能投顾产品和服务介绍
-
7.5.6 企业融资状况、合作动态
-
7.6 Blooom, Inc
-
7.6.1 Blooom, Inc发展概况
-
7.6.2 企业核心业务
-
7.6.3 Blooom, Inc 智能投顾领域布局
-
7.6.4 Blooom, Inc业务经营分析
-
7.6.5 智能投顾产品和服务介绍
-
7.6.6 企业融资状况、合作动态
-
7.7 FutureAdvisor by BlackRock
-
7.7.1 FutureAdvisor by BlackRock发展概况
-
7.7.2 企业核心业务
-
7.7.3 FutureAdvisor by BlackRock 智能投顾领域布局
-
7.7.4 FutureAdvisor by BlackRock业务经营分析
-
7.7.5 智能投顾产品和服务介绍
-
7.7.6 企业融资状况、合作动态
-
7.8 Personal Capital Corporation
-
7.8.1 Personal Capital Corporation发展概况
-
7.8.2 企业核心业务
-
7.8.3 Personal Capital Corporation 智能投顾领域布局
-
7.8.4 Personal Capital Corporation业务经营分析
-
7.8.5 智能投顾产品和服务介绍
-
7.8.6 企业融资状况、合作动态
-
7.9 Wealthfront, Inc
-
7.9.1 Wealthfront, Inc发展概况
-
7.9.2 企业核心业务
-
7.9.3 Wealthfront, Inc 智能投顾领域布局
-
7.9.4 Wealthfront, Inc业务经营分析
-
7.9.5 智能投顾产品和服务介绍
-
7.9.6 企业融资状况、合作动态
第八章 2023-2028年中国智能投顾细分类型市场销售趋势预测分析
-
8.1 中国智能投顾市场主要类型销售量、销售额预测
-
8.2 2023-2028年中国市场智能投顾主要类型销售量预测
-
8.3 2023-2028年中国市场智能投顾主要类型销售额预测
-
8.3.1 2023-2028年混合机器人顾问市场销售额预测
-
8.3.2 2023-2028年纯机器人顾问市场销售额预测
-
8.4 2023-2028年中国智能投顾市场主要类型价格走势预测
第九章 2023-2028年中国智能投顾终端应用领域市场销售趋势预测分析
-
9.1 中国市场智能投顾主要终端应用领域销售量、销售额预测
-
9.2 2023-2028年中国市场智能投顾主要终端应用领域销售量预测
-
9.3 2023-2028年中国市场智能投顾主要终端应用领域销售额预测分析
-
9.3.1 2023-2028年散户投资者市场销售额预测分析
-
9.3.2 2023-2028年高净值人士 (HNI)市场销售额预测分析
-
9.3.3 2023-2028年其他市场销售额预测分析
第十章 中国智能投顾行业发展环境预测
-
10.1 宏观经济形势分析
-
10.2 政策走向分析
-
10.3 智能投顾行业发展可预见风险分析
第十一章 疫情影响下,智能投顾行业发展前景
-
11.1 2023-2028年中国智能投顾行业市场规模预测
-
11.2 新冠疫情态势
-
11.3 发展面临挑战
-
11.4 挑战中的机遇
-
11.5 发展策略建议
-
11.6 相关行动项目
第十二章 中国智能投顾行业发展问题及相关建议
-
12.1 主要问题分析
-
12.2 产业发展瓶颈
-
12.3 行业发展建议
图表目录
-
图 智能投顾产品图、定义、特点介绍
-
表 智能投顾的类型介绍
-
表 智能投顾的应用介绍
-
图 2018-2022年中国智能投顾行业市场销售量
-
图 2018-2022年中国智能投顾行业市场销售额
-
图 产业链结构分析
-
图 企业竞争现状
-
图 2022年中国智能投顾行业CR3、CR10市场份额
-
图 行业分布情况
-
表 2018-2022年智能投顾行业出口量、出口额分析
-
表 2018-2022年智能投顾行业进口量、进口额分析
-
表 2018-2022年华北智能投顾行业主要政策解读
-
表 2018-2022年华中智能投顾行业主要政策解读
-
表 2018-2022年华南智能投顾行业主要政策解读
-
表 2018-2022年华东智能投顾行业主要政策解读
-
表 智能投顾行业产品分类标准
-
图 2018-2022年中国市场智能投顾主要类型价格走势
-
表 中国市场智能投顾主要类型销售量
-
表 中国市场智能投顾主要类型销售额
-
图 2018-2022年混合机器人顾问市场销售量和增长率
-
图 2018-2022年纯机器人顾问市场销售量和增长率
-
表 中国市场智能投顾主要终端应用领域销售量
-
表 中国市场智能投顾主要终端应用领域销售额
-
图 2018-2022年散户投资者市场销售量和增长率
-
图 2018-2022年高净值人士 (HNI)市场销售量和增长率
-
图 2018-2022年其他市场销售量和增长率
-
表 SigFig Wealth Management, LLC公司简介
-
表 2018-2022年SigFig Wealth Management, LLC 智能投顾销售量、销售额、价格、利润分析
-
表 2018-2022年SigFig Wealth Management, LLC市场份额变化
-
表 智能投顾产品和服务介绍
-
表 企业融资状况、合作动态
-
表 The Vanguard Group公司简介
-
表 2018-2022年The Vanguard Group 智能投顾销售量、销售额、价格、利润分析
-
表 2018-2022年The Vanguard Group市场份额变化
-
表 智能投顾产品和服务介绍
-
表 企业融资状况、合作动态
-
表 Acorns Grow, Inc公司简介
-
表 2018-2022年Acorns Grow, Inc 智能投顾销售量、销售额、价格、利润分析
-
表 2018-2022年Acorns Grow, Inc市场份额变化
-
表 智能投顾产品和服务介绍
-
表 企业融资状况、合作动态
-
表 Charles Schwab Corporation公司简介
-
表 2018-2022年Charles Schwab Corporation 智能投顾销售量、销售额、价格、利润分析
-
表 2018-2022年Charles Schwab Corporation市场份额变化
-
表 智能投顾产品和服务介绍
-
表 企业融资状况、合作动态
-
表 M1 Holdings Inc公司简介
-
表 2018-2022年M1 Holdings Inc 智能投顾销售量、销售额、价格、利润分析
-
表 2018-2022年M1 Holdings Inc市场份额变化
-
表 智能投顾产品和服务介绍
-
表 企业融资状况、合作动态
-
表 Blooom, Inc公司简介
-
表 2018-2022年Blooom, Inc 智能投顾销售量、销售额、价格、利润分析
-
表 2018-2022年Blooom, Inc市场份额变化
-
表 智能投顾产品和服务介绍
-
表 企业融资状况、合作动态
-
表 FutureAdvisor by BlackRock公司简介
-
表 2018-2022年FutureAdvisor by BlackRock 智能投顾销售量、销售额、价格、利润分析
-
表 2018-2022年FutureAdvisor by BlackRock市场份额变化
-
表 智能投顾产品和服务介绍
-
表 企业融资状况、合作动态
-
表 Personal Capital Corporation公司简介
-
表 2018-2022年Personal Capital Corporation 智能投顾销售量、销售额、价格、利润分析
-
表 2018-2022年Personal Capital Corporation市场份额变化
-
表 智能投顾产品和服务介绍
-
表 企业融资状况、合作动态
-
表 Wealthfront, Inc公司简介
-
表 2018-2022年Wealthfront, Inc 智能投顾销售量、销售额、价格、利润分析
-
表 2018-2022年Wealthfront, Inc市场份额变化
-
表 智能投顾产品和服务介绍
-
表 企业融资状况、合作动态
-
表 2023-2028年中国智能投顾市场主要类型销售量预测
-
表 2023-2028年中国智能投顾市场主要类型销售额预测
-
图 2023-2028年混合机器人顾问市场销售额和增长率预测
-
图 2023-2028年纯机器人顾问市场销售额和增长率预测
-
图 2023-2028年中国智能投顾市场主要类型价格走势预测
-
表 中国市场智能投顾主要终端应用领域销售量预测
-
表 中国市场智能投顾主要终端应用领域销售额预测
-
图 2023-2028年散户投资者市场销售额和增长率预测
-
图 2023-2028年高净值人士 (HNI)市场销售额和增长率预测
-
图 2023-2028年其他市场销售额和增长率预测
-
表 智能投顾行业发展可预见风险
-
图 2023-2028年中国智能投顾行业市场销售量预测
-
图 2023-2028年中国智能投顾行业市场销售额预测
-
图 发展面临挑战
-
图 挑战中的机遇
-
图 发展策略建议
-

English